Bulletin of the Kaliningrad branch of the Saint-Petersburg University of the Ministry of Internal Affairs of Russia Bulletin of the Kaliningrad branch of the Saint-Petersburg University of the Ministry of Internal Affairs of Russia Вестник Калининградского филиала Санкт-Петербургского университета МВД России 2227-7226 99339 УГОЛОВНОЕ ПРАВО И ОСОБЕННОСТИ КВАЛИФИКАЦИИ ПРЕСТУПЛЕНИЙ CRIMINAL LAW AND FEATURES OF QUALIFICATION OF CRIMES УГОЛОВНОЕ ПРАВО И ОСОБЕННОСТИ КВАЛИФИКАЦИИ ПРЕСТУПЛЕНИЙ Legislative initiatives in the field of stricter liability for illegal circulation of means of payment Законодательные инициативы в сфере ужесточения ответственности за неправомерный оборот средств платежа https://orcid.org/0000-0002-4569-7564 Алексеева Анна Павловна Alekseeva Anna Pavlovna alexeeva.klg-mvd@yandex.ru

доктор юридических наук;

doctor of jurisprudence sciences;

 Белокобыльская Ольга Ивановна Белокобыльская Ольга Ивановна belokobylskaya-olga@yandex.ru Калининградский филиал Санкт-Петербургского университета МВД России Калининград Россия Kaliningrad branch of Saint Petersburg University of the MIA of Russia Kaliningrad Russian Federation Санкт-Петербургский университет МВД России Saint Petersburg University of the Ministry Internal Affairs of Russian Federation Волгоградская академия МВД России ru Волгоградская академия МВД России ru 13 07 2025 13 07 2025 2 9 14 29 05 2025 27 06 2025 https://russianjournaldeviantbehavior.ru/en/nauka/article/99339/view

Введение. В 2025 году вступили в силу законодательные новации, направленные на борьбу с посредничеством при переводе и обналичивании похищенных денежных средств. Кредитные организации получили право приостанавливать использование банковских карт и электронных средств платежа клиентов и базы данных Центрального банка Российской Федерации, если они подозреваются в вовлечении в мошеннические схемы. Однако ввиду стремительного увеличения масштабов незаконного оборота электронных средств платежа для эффективной борьбы с этим явлением принятых мер оказалось явно недостаточно. Методы. В ходе проведенного авторами статьи исследования применялся общенаучный диалектический метод познания окружающей действительности, предполагающий полное и всестороннее изучение явлений, рассмотрение связей и противоречий между ними. Кроме того, были использованы методы описания, абстрагирования и обобщения, статистический метод. Результаты. В статье рассматриваются меры, принимаемые для борьбы с незаконным оборотом электронных средств платежа, включая поправки, внесенные в законодательство, и внедрение системы онлайн-мониторинга транзакций. Отмечается сокращение сроков использования платежных карт криминальными легализаторами и их переход к офлайн-методам в связи с усилением антифрод-защиты банковской системы. Анализируется проблема безнаказанности мошенников, вовлекающих граждан в незаконный оборот электронных средств платежа. Ввиду значительного роста количества лиц, привлекаемых в качестве посредников при переводе и обналичивании похищенных денежных средств, Правительство Российской Федерации разработало законопроект, направленный на ужесточение уголовной ответственности за участие в незаконных финансовых операциях. Этот документ предусматривает установление наказания за передачу электронных средств платежа с целью осуществления незаконных операций, за осуществление таких операций по указанию другого лица, а также за приобретение или передачу электронных средств платежа лицами, не являющимися клиентами банка. Введение в действие перечисленных в законопроекте норм должно способствовать снижению числа регистрируемых в рассматриваемой сфере преступлений.

Introduction. In 2025, legislative innovations aimed at combating mediation in the transfer and cashing of stolen funds came into force. Credit institutions have been granted the right to suspend the use of bank cards and electronic means of payment of customers and the database of the Central Bank of the Russian Federation if they are suspected of involvement in fraudulent schemes. However, due to the rapid increase in the scale of illicit trafficking in electronic means of payment, the measures taken were clearly insufficient to effectively combat this phenomenon. Methods. In the course of the research conducted by the authors of the article, a general scientific dialectical method of cognition of the surrounding reality was used, which presupposes a complete and comprehensive study of phenomena, consideration of connections and contradictions between them. In addition, methods of description, abstraction and generalization, and the statistical method were used. Results. The article discusses measures taken to combat illicit trafficking in electronic means of payment, including amendments to legislation and the introduction of an online transaction monitoring system. There is a reduction in the use of payment cards by criminal legalizers and their transition to offline methods due to increased anti-fraud protection of the banking system. The article analyzes the problem of impunity for fraudsters who involve citizens in the illegal circulation of electronic means of payment. Due to the significant increase in the number of persons involved as intermediaries in the transfer and cashing of stolen funds, the Government of the Russian Federation has developed a draft law aimed at tightening criminal liability for participation in illegal financial transactions. This document provides for the establishment of penalties for the transfer of electronic means of payment for the purpose of carrying out illegal transactions, for carrying out such operations at the direction of another person, as well as for the acquisition or transfer of electronic means of payment by persons who are not customers of the bank. The introduction of the norms listed in the draft law should help reduce the number of crimes registered in this area.

 Обналичивание похищенных денежных средств электронные средства платежа вовлечение в мошеннические действия посредничество в обналичивании противодействие мошенничеству уголовная ответственность cashing of stolen funds electronic means of payment involvement in fraudulent activities mediation in cashing countering fraud criminal liability